Retraités et seniors en 2025 : découvrez les nouvelles exonérations d’impôts qui allègent votre budget

Retraités et proches aidants cherchent souvent à faire baisser la note fiscale. Ainsi, comprendre les exonérations d’impôts permet d’ajuster son budget sans stress inutile, notamment face à la hausse de la CSG 2025. Voici un guide clair, fondé sur les règles en vigueur et des cas concrets.

Qui a droit à quoi en 2025

Les régimes d’allègement reposent d’abord sur le revenu fiscal de référence. Ainsi, votre nombre de parts influe sur les seuils applicables. De plus, l’âge, l’invalidité, ou la perception de l’ASPA ou de l’ASI comptent. Ces facteurs ouvrent des exonérations d’impôts dans des cadres précis, tout comme certains dispositifs de retraite Agirc‑Arrco.

Les seuils changent chaque année sur l’avis d’impôt. Pourtant, la logique reste stable et vise les foyers modestes. Vérifiez le RFR de l’an dernier avant toute démarche, en tenant compte aussi d’aides comme celles de la CAF qui peuvent faire baisser votre loyer.

Au-delà de 75 ans, un propriétaire modeste peut être exonéré de taxe foncière. De plus, les bénéficiaires de l’ASPA ou de l’ASI y ont souvent droit. Désormais, la taxe d’habitation sur la résidence principale est supprimée, mais ces changements n’annulent pas certaines exonérations d’impôts locales, utiles pour préserver un budget déjà affecté par le coût du carburant.

« Je pensais payer comme d’habitude, puis j’ai vérifié mon RFR et obtenu un allègement. »

Impôt sur le revenu et CSG : points clés pour les pensions

Le barème de l’impôt s’applique, mais la décote aide les faibles revenus. Ainsi, certaines pensions restent non imposées ou très peu taxées. Ces situations entrent parmi les exonérations d’impôts les plus fréquentes.

La CSG sur pensions suit des taux selon le RFR. En revanche, un foyer sous le seuil peut bénéficier d’un taux nul. Par conséquent, le net perçu augmente sans action complexe. Ce mécanisme s’ajoute aux exonérations d’impôts liées au revenu.

Contrôlez votre RFR sur le dernier avis.
Calculez vos parts familiales et vos charges.
Repérez l’éligibilité ASPA ou ASI.
Simulez l’impôt et la CSG.
Préparez justificatifs et dates clés de dépôt.

Impôts locaux : taxe foncière, TEOM, et cas particuliers

La taxe d’habitation ne concerne plus la résidence principale. Ainsi, l’attention se porte sur la taxe foncière. Avec un RFR modeste, les plus de 75 ans peuvent être exonérés. Cette voie s’ajoute aux exonérations d’impôts déjà ouvertes.

Les bénéficiaires de l’ASPA ou de l’ASI ont un régime protecteur. Pourtant, la TEOM reste due dans de nombreuses communes. Aussi, un dégrèvement peut exister quand la base de foncier est exonérée, sans nouvelles exonérations d’impôts automatiques.

Certaines villes majorent la taxe sur les résidences secondaires. En revanche, cette mesure n’affecte pas la résidence principale. Pensez à signaler tout changement de situation avant l’été.

Patrimoine familial : abattements et donations

Les transmissions bénéficient d’abattements par lien de parenté. Ainsi, entre parent et enfant, l’abattement atteint 100 000 € par parent. Ce cadre n’est pas des exonérations d’impôts totales, mais il réduit fortement la note.

Les dons familiaux de sommes d’argent sont possibles sous conditions. Par exemple, jusqu’à 31 865 € si le donateur a moins de 80 ans. Ces marges, bien utilisées, complètent des exonérations d’impôts sur la succession.

Démarches, délais et justificatifs à préparer

Commencez par contrôler votre RFR et le nombre de parts. Ensuite, contactez le service des impôts pour faire valoir vos droits. Cette étape déclenche, si éligible, des exonérations d’impôts ou des dégrèvements.

Pour les impôts locaux, déposez une demande avant le 31 décembre. Ainsi, la mesure s’applique dès l’année suivante sur l’avis. Gardez avis, pièces de retraite et attestations ASPA/ASI en copie.

En cas de difficulté de paiement, demandez un étalement ou une remise. Par conséquent, la trésorerie respire sans pénalités inutiles. Ce dialogue reste compatible avec des exonérations d’impôts déjà acquises.